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银行理财公司“一哥”，资管规模2.67万亿的招银理财，即将从同门兄弟的公募招商基金迎来新总裁。

中国基金报了解到，招商基金常务副总钟文岳拟任招银理财总裁，而招银理财现任总裁吴涧兵将升任公司董事长，目前任职信息已在内部进行公示。今年5月，陈一松卸任招银理财董事长。

大资产管理时代，公募基金成为不少资管机构发展的参考。钟文岳从公募基金到银行理财，会否将公募的一套机制和打法引入理财公司，值得关注。

据了解，钟文岳为厦门大学经济学硕士。

1992年7月至1997年4月，于中国农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；

1997年4月至2000年1月，于申银万国证券任九江营业部总经理；

2000年1月至2001年1月，任厦门海发投资公司总经理；

2001年1月至2004年1月，任二十一世纪科技投资公司副总经理；

2004年1月至2008年11月，任新江南投资公司副总经理；

2008年11月至2015年6月，任招商银行(行情600036,诊股)投资管理部总经理；

2015年6月加入招商基金，任公司常务副总经理、财务负责人，兼招商财富资产管理公司董事长。

可以看出，钟文岳的履历在证券和投资方面十分丰富，在招商银行体系也已经工作15年，从招商银行到旗下招商基金，如今又到招商银行旗下招银理财。招商银行是招银理财的主要股东，持股占比90%，国际知名的摩根资产管理JPMorgan Asset Management持股10%。招商银行和招商证券(行情600999,诊股)共同持股招商基金，股份占比分别为55%、45%。

吴涧兵则是浙江大学本科毕业，中国人民银行研究生部国际金融专业硕士。1997年到招行工作，任职于离岸业务部工作、董事会办公室，担任过招行总行运营中心总经理等职务。

招银理财近期因为向权益方向发力的一只产品“不赚钱不收管理费”模式引发关注，打破公募基金固定管理费模式，甚至有认为引发对公募模式挑战。这只名为招银理财招卓价值精选权益类理财计划的公募理财产品，提出累计净值低于1元时，不收固定管理费。在以固收为绝对主要产品的银行理财公司，招银理财大力宣发推介招卓价值精选权益类理财，可以看出在向以权益类产品为优势的公募基金的“领地”发力。

不过，即使背靠招行大树，最终5月30日成立之时，该产品规模为8281万元，明显低于一般公募基金2亿元的成立门槛，和公募基金发行规模相比还是有差距。分析认为，近期市场疲弱、市场对银行理财主打固收的认知，以及银行理财PR5高风险产品需要线下网点办理风险测评方可购买等因素有关。

在2022年年报中关于资产管理业务的介绍中，招商银行表示，子公司招银理财、招商基金、招商信诺资管和招银国际的资管业务总规模合计为4.41万亿元，较年初增长2.32%，其中，招银理财管理的理财产品余额2.67万亿元，较上年末下降3.96%；招商基金的资管业务规模1.48万亿元，较年初增长10.40%。

相较于2002年成立的招商基金，招银理财成立于2019年11月，不过招银理财脱胎于招商银行资产管理部，招商银行理财管理的历史可追溯至2003年，因而成立后马上就有很大规模。

2022年末，招银理财总资产180.94亿元，净资产169.35亿元；2022年营业收入57.86亿元，实现净利润35.93亿元。2022年末，招商基金总资产123.1亿元，净资产81.75亿元；2022年净利润18.13亿元。

招银理财官网介绍，公司定位于招商银行集团大财富管理体系下资管板块中的全能型资管机构。而招商基金的自我定位是努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。